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保單健檢自我評估指令

林林維恩・總編輯 ·被複製 380 次

適用模型ChatGPTClaude

一句話結論找出保單缺口，不用靠業務員自己先想清楚。

指令介紹

很多人手上有好幾張保單，但說不清楚自己到底保了什麼、缺什麼。這組指令會引導你整理現有保單的保障內容，分析可能的保障缺口，以及常見的重複投保情況，讓你在下次和業務員面談前，先有清楚的自我認知。本指令為理財教育觀念，非保險建議。

適用情境

保單健檢保障缺口分析實支實付保單整理

懶人貼上・複製就能用

⚡ 已填好範例複製就能直接用

帶去 ChatGPT 帶去 Claude

▸ 想換成你自己的內容？點開填一填選填

現有保單清單

⬇ 匯出此指令 CSV

AI 指令庫編輯的話

編輯實測指令依「保障整理加缺口加重複加提問清單」輸出，讓你面對業務員不再一頭霧水。這組「保單健檢自我評估指令」是 Prompts 編輯團隊實測整理的理財投資 AI 指令（Prompt），適合用 ChatGPT、Claude 執行。複製上方指令範本即可使用，免費、免註冊。

模型實測對照

保障覆蓋整理：壽險500萬（有）、住院保障（有但為日額型，自費藥物不理賠）、意外（有）、失能（無）、重大疾病（無）、實支實付（無）。缺口：失能、重大疾病、實支實付醫療為主要空缺，自費藥物日益普遍日額型保障可能不足。重複：無明顯重複。建議問顧問：實支實付保額是否足夠、失能需求評估。注意：本分析僅供參考，非保險建議。

實測（ChatGPT）：缺口清楚列出，面談前有方向。

依保單清單分析保障缺口並提問清單，提醒諮詢專業。

實測（Claude）：客觀分析不推銷。